זהירות – עסקים לפני חגים (לעיתים מאבדים את הראש…)

זהירות – עסקים לפני חגים           (לעיתים מאבדים את הראש…)
מתקרבים חגים שמחים ובעקבותם סכנות תזרימיות לעסק

מי הכין את העסק לתקופה שבין חודש לשלושה חודשים לאחר החגים ?
למה צפוי קושי ולחץ בתזרים המזומנים מול מסגרת האשראי בבנק ?
עסקים רבים צוברים מלאי לפני החג (עליו שילמו בתנאי שוטף + 30-60-90).
ההכנסות במזומן שנצברו בסוף החג משמשות לצרכים שוטפים, כולל תשלומי מיסים וצריכה פרטית. אז מגיעים חודשי נובמבר-דצמבר ואיתם הצ'קים לספקים שמוצגים בחשבון הבנק (בהפתעה ?). הרבה חיובים בחודשים עם הכנסות לא-גבוהות כמו בערב החג. חריגות מהמסגרת וטלפונים מהבנק.
מה עושים ?
·       שומרים רזרבות מזומן לתקופות לחוצות
·       מרוקנים במבצעים מלאי מת שמעלה אבק על מדפי המחסנים
·       מוציאים צ'קים רק לפי הכיסוי הצפוי בדו"ח תזרים מזומנים עתידי
·       מבקשים מהבנק הגדלה קטנה ומוגבלת במסגרת האשראי
       מתעניינים איך יעזור הפקטורינג
אפשר גם לקרוא כאן למה לדבר איתנו-
https://tazrim.inwise.net/TAZRIM
חג שמח ושנה טובה…

לשאלות – bus1dept@gmail.com

https://tazrim.inwise.net/TAZRIM

©כל הזכויות שמורות…

 
 

הוסף תגובה