זהירות – עסקים בעת החגים (לעיתים מאבדים את הראש…)

זהירות – עסקים בעת החגים           (לעיתים מאבדים את הראש…)
בעקבות שמחת החגים צפויות סכנות תזרימיות לעסק

מי הכין את העסק לתקופה שבין חודש לשלושה חודשים לאחר החגים ?
למה צפוי קושי ולחץ בתזרים המזומנים מול מסגרת האשראי בבנק ?

עסקים רבים צוברים מלאי לפני החג (עליו שילמו בתנאי שוטף + 30-60-90).
ההכנסות במזומן שנצברו בסוף החג משמשות לצרכים שוטפים, כולל תשלומי מיסים וצריכה פרטית. אז מגיעים חודשי נובמבר-דצמבר ואיתם הצ'קים לספקים שמוצגים בחשבון הבנק (בהפתעה ?). הרבה חיובים בחודשים עם הכנסות לא-גבוהות כמו בערב החג. חריגות מהמסגרת וטלפונים מהבנק.

מה עושים ?

·       שומרים רזרבות מזומן לתקופות לחוצות
·       מרוקנים במבצעים מלאי מת שמעלה אבק על מדפי המחסנים
·       מוציאים צ'קים רק לפי הכיסוי הצפוי בדו"ח תזרים מזומנים עתידי
·       מבקשים מהבנק הגדלה קטנה ומוגבלת במסגרת האשראי
       מתעניינים איך יעזור הפקטורינג

אפשר גם לקרוא כאן למה לדבר איתנו-

https://tazrim.inwise.net/TAZRIM
חג שמח ושנה טובה…

לשאלות – bus1dept@gmail.com

https://tazrim.inwise.net/TAZRIM

©כל הזכויות שמורות…

 
 

הוסף תגובה