זהירות – עסקים בעת החגים (לעיתים מאבדים את הראש…)

בעקבות שמחת החגים צפויות סכנות תזרימיות לעסק

מי הכין את העסק לתקופה שבין חודש לשלושה חודשים לאחר החגים ?
למה צפוי קושי ולחץ בתזרים המזומנים מול מסגרת האשראי בבנק ?

עסקים רבים צוברים מלאי לפני החג (עליו שילמו בתנאי שוטף + 30-60-90).
ההכנסות במזומן שנצברו בסוף החג משמשות לצרכים שוטפים, כולל תשלומי מיסים וצריכה פרטית. אז מגיעים החודשיים שלמחרת החג ואיתם הצ'קים לספקים שמוצגים בחשבון הבנק (בהפתעה ?). הרבה חיובים בחודשים עם הכנסות לא-גבוהות כמו בערב החג. חריגות מהמסגרת וטלפונים מהבנק.

מה עושים ?

·       שומרים רזרבות מזומן לתקופות לחוצות
·       מרוקנים במבצעים מלאי מת שמעלה אבק על מדפי המחסנים
·       מוציאים צ'קים רק לפי הכיסוי הצפוי בדו"ח תזרים מזומנים עתידי
·       מבקשים מהבנק הגדלה קטנה ומוגבלת במסגרת האשראי
       מתעניינים איך יעזור הפקטורינג

אפשר גם לקרוא כאן למה לדבר איתנו-

https://tazrim.inwise.net/TAZRIM
חג שמח – בשורות טובות……

לשאלות – bus1dept@gmail.com

https://tazrim.inwise.net/TAZRIM

©כל הזכויות שמורות…